【财经专栏】擦亮你的眼，不要让钱打水漂！！！

BC省证监会（BC Securities Commission，简称BCSC）于2019年2月22日公布，已经收到一宗华裔庞氏骗局1400万加元行政罚款其中的480万。

据了解，事件的主人公是一对前本拿比华裔夫妇。他们在移民加拿大以后一直在大温地区创业，名义上开的是广告公司，但私底下却以各种方式违反金融法规，不仅非法发行股票，还以旁氏骗局的方式骗取客户巨额资金，终于被金融监管部门查办。

而在案发之前，全球范围内已经有14000多人受骗上当，涉案金额高达1000万加元。

根据加拿大多家媒体的报道，涉案公司名叫Bossteam E-Commerce，负责人是朱妍（Yan Zhu, 音译，也叫 Rachel Zhu）和张冠强（Guan Qiang Zhang，音译）。

两人都来自中国，案发时住在大温地区的本拿比市。朱妍和张冠强共同创立的公司Bossteam E-Commerce对外宣传是广告公司。

在合法业务的掩盖之下，两人还紧锣密鼓地操作其他业务。2011年11月，在没有招股书、未经监管部门批准的情况下，两人公开出售公司股票。同时，还要求投资者购入股票前，必须先成为公司会员，且必须销售或自购最少2000元的广告套餐。

2012年，BC省证监会（简称BCSC）收到两个匿名人士的举报后，随后对Bossteam E-Commerce公司展开调查。

调查后发现，两人非法分销证券，并向会员提供虚假资料；假装一些本地和国际知名公司付款使用其广告服务，涉及诈骗。同时，两人阻碍证监会调查，妨碍司法公正，还教唆员工提供虚假业务资料，以掩饰真相。证监会裁定，朱妍和张冠强及Bossteam E-Commerce公司违反多项证券条例，包括诈骗、非法售卖证券及向BC证监会隐瞒资料。

2015年6月，证监会向两人及Bossteam E-Commerce公司颁发禁令，禁止其从事相关投资活动并冻结其帐户内的资金。此外，证监会还裁定，两人必须每人归还所有投资者共1400万加币资金，并处以1400万加币罚款。

较早时，由法庭委任的接管人已经完成向博思庭电子商务公司（Bossteam E-Commerce Inc.）464个受害投资者，发还约640万加币资金，外加5%的利息。BCSC在7月份收到了170万加币的款项，本周又收到了310万加币。BCSC现在还无法确认朱和张的其他资产。

目前，他们已经被永久禁止在资本市场从事各种活动，包括证券交易(有少数例外)、购买证券或交易所合同、注册或推广、或从事投资者关系。

以上内容转自加国地产资讯网

NO.2

固定收益债券投资失败事件

2017年，在加拿大发生了SecureCare固定收益债券投资失败事件，涉及无数大陆及加拿大华人投资者，受损资产高达一亿零四百万加元。

致同会计师事务所（Grant Thornton）协助SecureCare公司实施破产保护法下的资产重组方案，在其披露的调查结果中显示SecureCare资产池大幅减值，在2017年的3个月内缩水2039万。而且SecureCare和其资产运作机构TFS的账面金额对不上，TFS没有按照合同给SecureCare建立独立的银行账户。虽然TFS管理有6个账户，但只有SecureCare的账户受损严重，奇怪的是这6个账户只有一个银行账号，完全没有实施规范的资产分割措施。

根据公开信息，SecureCare的CEO Peter Johannes也是TFS公司的股东，持有6%的TFS股份。 在SecureCare的宣传材料中可以看到其投资于TFS从事的保理业务，都有相应的保险安排。但在实际操作中，看到的是大量非专业性投资，比如汽车贷款等。而且有些业务没有购买保险或所买保险得不到正常理赔处理。

这些经致同会计师事务所披露的信息告诉投资者，TFS投资配置混乱并且擅自挪用ScureCare的投资资金作为管理费，没有有效的风险管理机制，承销机构如Pinnacle经纪公司没有做专业化的尽职调查，也没有定期跟踪项目的真实进展。就在SecureCare申请破产重组的前2个月，还大力帮助推销SecureCare的新债券。没有承担应有的项目运作监督、披露以及保护投资者的责任。

以上内容转自人在温哥华网

NO.3

华人黄世惠涉嫌诈骗案

卑诗证监会指控黄世惠利用名下数家公司实施诈骗，共骗了60多位中国投资者，涉案金额高达1330万加元（约6650万元人民币）！

据Postmedia报道，2009年7月至2012年11月期间，黄世惠为一家环保工厂筹集了1330万加元资金。

然而利用一些中国投资者不懂英语的弱点，黄世惠只投入640万元，其余约690万元开支均被其私自转入他的个人账户，用于提取现金，支付信用卡，租用豪车、向慈善机构捐款，以及为个人的生意垫付开支。

该案中的一位中国受害者400万加元（约2000万元人民币）全打了水漂。而这400万加元不仅是他们家的全部积蓄，还有岳父母的毕生储蓄。得知被骗后，受害人的妻子曾试图自杀，原本和美的家庭生活瞬间崩溃。

去年8月，黄世惠被判诈骗罪成。卑诗证监会(The B.C. Securities Commission)判处黄及其公司共缴交罚款550万元，并须偿还投资者310万元，永久禁入证券市场。

黄其后不服上诉，2018年底，被判上诉无效。

以上内容转自超级生活网

结语

时光飞逝，从2017年尾至今房地产热度已经大幅降温，而2019年辞旧迎新之际的股市滑坡也令人心惊胆战。值此动荡起伏的大周期时代，固定收益型资产将作为规避风险的避风港逐渐赢得资本市场青睐，其中个别企业优质的分红保险产品又因其保值套现性强而倍受新老客户喜爱。

希望大家增强理性投资观念，擦亮眼睛，要知道冲动是魔鬼，投资不能靠感性！切不可被贪大求快，一定要多了解投资项目与理财规划的逻辑。

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