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630家上市公司持有委托理财产品逾5100亿元专家提醒购买理财也要慎防“踩雷”

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2024-12-19 14:54:11
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今年以来，不少A股上市公司相继发布委托理财公告，使用闲置资金用于理财产品的投资。Wind资讯数据显示，截至5月7日，年内共有630家上市公司合计持有4164个理财产品，认购持有规模约5113亿元。

“从公开资料来看，上市公司使用闲置资金购买委托理财产品，在不影响正常生产经营的前提下，充分盘活闲置资金，最大限度地提高公司自有闲置资金的使用效率、增加投资收益，从而在一定程度上降低财务成本，这样的做法是没问题的。但购买理财产品也要谨慎、慎防‘踩雷’，否则会影响公司正常经营。”广州汉马私募基金管理有限公司总经理伍锡军向《证券日报》记者表示。

多家公司发布委托理财公告

据不完全统计，在630家上市公司合计持有的4164个理财产品中，结构性存款理财产品占据主流，占比约79%。此外，券商理财产品占比7.5%，银行理财产品占比4.12%，信托理财产品占比1.08%。

结构性存款是指嵌入金融衍生产品的存款，通过与利率、汇率、指数等标的的波动挂钩或者与某实体的信用情况挂钩，使存款人在承担一定风险的基础上获得相应的收益。

5月6日，天创时尚发布公告称，同意公司及子公司使用最高额度不超过4亿元的闲置自有资金进行阶段性委托理财，用于购买安全性高、流动性好、低风险型理财产品或结构性存款，以获得一定的收益，在确保不影响自有流动资金使用的情况下进行滚动使用。

该公司披露了从2家不同银行购买的8款结构性存款产品，年化收益率在1.39%至4.49%。“委托理财的目的，是在保证公司正常经营所需的流动性资金的情况下，提高自有闲置资金的使用效率，降低财务成本。”天创时尚董秘办相关人士向记者表示。

美的集团也在近日发布公告称，公司在控制投资风险的前提下，以提高资金使用效率、增加现金资产收益为原则，拟使用合计不超过200亿元自有闲置资金委托商业银行、信托公司、证券公司、基金公司、保险公司、资产管理公司等金融机构进行低风险投资理财。

国贸股份则公告称，此前公开发行募集8亿元资金，已投入约5.6亿元到对应的项目中，接下来将单日最高余额不超过2.15亿元投入到安全性高、流动性好的保本型低风险理财产品。

前海开源基金首席经济学家杨德龙向记者表示：“上市公司的募集资金或自有资金原本是主要应用于主业的，若大量用于投资理财产品，不仅会给外界造成不务正业的印象，也会影响其经营稳定性及竞争力。”

个别上市公司买理财“踩雷”

主营纺织家居用品的富安娜，于2021年3月份购买了中信证券富安1号，投资总额1.2亿元，期限为12个月，到期日为2022年3月19日。然而，在到期日公司并没有顺利收回本金及收益。富安娜发布的2022年年报显示，公司从中信1号产品托管账户上提取1430.23万元，剩余产品本金10569.77万元及预期固定收益540万元到期并未收回。

富安娜董秘办相关人士曾向《证券日报》记者表示，“中信1号产品逾期，对公司不造成重大影响。”但公司在2022年年报中表示，公司对此计提减值金额为3117.41万元。

年报显示，2022年富安娜实现营收30.8亿元，同比下降3.14%；归母净利润5.34亿元，同比下降2.21%。富安娜在中信证券购买的理财产品逾期未兑付的金额，已占到2022年公司归母净利润约20%。

630家上市公司持有委托理财产品逾5100亿元专家提醒购买理财也要慎防“踩雷”

除富安娜外，南华仪器也面临同样的情况。2021年7月30日，南华仪器以自有资金6000万元认购了重庆国际信托股份有限公司（以下简称“重庆信托”）发行的“重庆信托·昆明融创城项目集合资金信托计划”。2022年4月30日，该信托计划因债务人昆明融创城投资有限公司及其担保人资金出现流动性困难，到期未能偿还借款，构成实质性违约，信托计划终止。

年报显示，2022年，南华仪器实现营收1.28亿元，同比下降29.66%；实现归属于上市公司股东的净利润为-3313.38万元，同比下降370.59%。“去年业绩出现较大亏损，主要原因是公司对上述信托理财产品计提减值准备3029.4万元。”南华仪器董秘办相关人士向《证券日报》记者表示。

前不久，南华仪器还发布公告称，同意公司及子公司使用闲置自有资金择机购买理财产品，额度不超过3亿元，可滚动使用。由此可见，该公司对购买理财产品的热情并没有降温。

“上市公司在控制投资风险的前提下，购买理财产品盘活闲置资金无可厚非，但选择的产品底层资产是否经得住检验、风控是否到位等，都是考验其理财能否获益的重要因素。若购买了一些风险较高的理财产品，有可能会影响公司的业绩。因此，上市公司投资理财也应谨慎，慎防‘踩雷’。”锦华基金总经理秦若涵向记者表示。