产品介绍｜研究研发｜认证证书｜价格信息｜电子商务｜采购需求｜销售网络(产品代销承诺保本、代客交易，营业部及员工双罚，财富管理转型过程多曝违规事项)

2024年6月30日2时10分，江苏沙钢集团的卓越领导人、董事局主席沈文荣同志告别了他热爱的钢铁，与我们永别了！

“中华民族百年来的历史，注定了我们是必须要拼命去抢时间创大业的一代人，我们想逃都逃不脱！”

“我们的决心就是我们的资源，我们的信念就是我们的未来。”

“大国要有大国战略，所谓的新兴产业要搞，但不能放弃传统产业。制定产业政策要面向世界竞争，到国际市场上赚钱才叫能力，因此，中国钢铁工业的调整必须与世界经济格局结合起来。”

“沙钢是在改革开放的大环境下不断发展的，一直走一切从市场出发的路子，坚持快速创新、高效组织的行为准则，最终一定要打造百年老厂。”

……

言犹在耳，而斯人已逝。在无限的哀痛之中，现在，就让我们将历史的指针回拨到49年前，再次触摸那颗滚烫的钢铁心灵吧！

一颗赤子之心——“国家需要钢铁，我们就去搞钢铁”

“那时候，我们还不知天高地厚，不知道搞钢铁有多难，只知道没有钢铁，国家需要钢铁，我们就去搞钢铁。”1975年，当沈文荣决心带领一群轧棉花的汉子叩响钢铁世界的大门时，如此表述自己的初心。

国家需要，我们就去搞，这是初心；而一旦进入钢铁领域，发现比想象中艰难十倍不止，这是现实。1974-1976年，全国计划产钢指标无一完成。当时全国钢产量只有2000多万吨，沙洲县（现为张家港市）一年分配到的钢材计划仅为4.6吨。从中央到地方，钢铁成为全国人民共同的愁和盼。但是，兴办一家钢铁企业绝非易事，即使是现在，也仍然有一众国家没有或者靠自己建不起一家钢铁联合企业。所以在当时，摆在沈文荣面前的“难”可不少：无设备、无技术、无原料，电、焦炭、耐火材料等等也都没有计划。

啥都没有，凭什么办厂？

“决心，有了决心以后就有资源，没有人才就找人才，条件不具备可以创造条件，当一班人有决心的时候，还有什么不成？”沈文荣有着坚定的信念，“大胆去闯，大胆去做，相信我们比别人做得更好。”

带头学技术，打地铺、吃大灶，连续跟班十多个小时；小机床上加工轧机牌坊；用柴油机拖动轧机轧钢；千方百计寻找废品冷条等边角废料；肩扛手推、人工喂料……沈文荣身先士卒，克服了无数难以想象的困难，在车间里，他说得最多的是：“我来加班，你们休息。”

“专业生产热轧窗框钢”是沈文荣执掌沙钢帅印后的第一个重大决策。改革开放的春风吹遍大江南北，全国上下一派建设热潮。沈文荣洞察“以钢代木”的大趋势，果断提出“紧握拳头、锻造精品、专业生产、强势出击”的发展方略，大胆提出“冲出本省，参与市场竞争，要在三五年内实现产品销售量和质量全国第一”的目标。

干的是大厂“不乐意”、小厂“干不成”的“零碎活”，夹缝中求生存还想做“全国第一”？许多人觉得是“天方夜谭”。

一如那立根悬崖绝壁间的苍松劲竹，有一点薄土，就倔强地吐出一簇新绿。

从机关到学校，从住宅到厂房，全国钢窗的需求持续“井喷”。至上世纪80年代，沙钢热轧窗框钢的销量和质量双双夺得全国第一，市场占有率达到全国70%以上，“要好钢，到沙钢”的宣传语响彻神州。

20世纪80年代后期，沿海十四个城市对外开放，国家批准深圳、珠海、汕头、厦门四个经济特区，大力提倡发展外向型经济。乘着这股东风，沈文荣这一中国钢铁企业中还排不上号的“小人物”，做出了一件名垂青史的壮举：成功引进英国75吨电炉连铸连轧的短流程生产线。这在中国民族钢铁工业历史上还是“第一次”，时任国家冶金工业部常务副部长周传典盛赞：“中国钢铁工业第三次革命的样板”。

“国家需要钢铁，我们就去搞钢铁。”当国家经济建设需要更多的建筑用钢材，沙钢引进75吨超高功率电炉、连铸、连轧一体化短流程生产线。当国家需要更多的板材，2006年，沙钢1700毫米热卷和5米宽厚板生产线竣工投产；2023年，世界最大超薄带铸轧生产基地在沙钢建成。

从轧棉花到轧钢材，从窗框钢到长材，再到板带材、超薄带材，沈文荣实质上一直遵循了“国家需要钢铁，我们就去搞钢铁”的家国情怀，赤子之心。

永怀“国之大者”——“建设钢铁强国是义不容辞的责任”

沈文荣心中始终装着“国之大”。他常说，“建设钢铁强国是钢铁企业可持续发展的历史抉择，也是所有钢铁企业义不容辞的责任。”

如何建设钢铁强国？沈文荣十分强调创新的作用。他认为，“创新是一个国家屹立于世界民族之林的重要基石，也是每个企业不断向前发展，增强竞争实力勇攀市场高峰的重要途径。”

德国蒂森克虏伯凤凰钢厂要整体出卖的信息让沈文荣眼前一亮，立即组织谈判组飞赴德国，一句“你们要整体出让，我就全部买下来！”让蒂森克虏伯高层被中国人的气魄深深折服。

经过十几轮“高手过招”，双方终于签订合同。然而，沈文荣意想不到的一股暗流，差点使这一旷世之举夭折。当时国内一位业内人士在一些十分重要的会上多次渲染：沙钢花大钱买了一堆废钢铁，要国家主管部门迅速制止这种“败家子”行为。有人“横插一杠子”，宣扬沙钢没有这个实力。

这却更加激起了沈文荣的斗志，仅用一年的时间便一个螺丝帽不少的将25万吨的设备拆迁搬运到二万公里外的长江之畔。德国媒体称这是世界制造史上最大的一次拆迁，英国《金融时报》的一位记者感慨：从蒂森克虏伯工厂搬迁，我们看到了中国大国崛起的强大力量！

买下来不是照搬，而是创新提升。“乘势而上、做大做强，于国于民于企业，都是一件大好事。”沈文荣经过分析研究，决策采用世界先进的冶金前沿技术和自动化控制技术，对凤凰钢厂整个生产工艺流程进行全方位技术创新和提升改造。

至2005年，沙钢产钢量一举突破1000万吨，提前20年完成厂庆25年时提出的“未来25年规划”，以宏大气魄迈入千万吨级钢铁企业“第一方阵”。

世界钢铁权威分析机构《世界钢铁市场动态》董事长彼得马古斯曾被这一奇迹所震撼，称赞沈文荣是“中国版的爱弗逊”，预言沙钢会成长为爱弗逊创立的美国纽柯公司那样的钢铁巨人。

作为改革开放后成长起来的共和国第一代企业家，他总说：“国内争第一不是最终目的，敢于参与国际市场竞争才是能耐。”

在一次国外考察中，沈文荣了解到“双辊薄带铸轧”，这一当今钢铁工业最具发展潜力的一项冶金前沿新技术引起了他的高度关注。2015年，沙钢与纽柯签署《对华专利、技术转让与技术援助许可协议》。2019年，沙钢建成世界第四、亚洲第一条超薄带工业化生产线，被誉为“中国钢铁生产工艺技术创新的又一次伟大尝试和成功实践”，并通过自主创新将其打造成为全球指标最好的产线，用短短4年时间，走完了世界钢铁150年走过的路，占钢铁科技制高点。2023年，沙钢建成全球最大的薄带铸轧生产基地。

“要创新、要发展，哪里没有风险？其实很多风险都是自己造成的。一年的事情三年干完，好项目也失败；三年的事情一年完成，坏事情也变好事情。”这是沈文荣的“风险辩证法”。

“我们要成为强者，首先精神状态上必须是强者。什么是我们需要的精神状态？特别能吃苦，特别能耐劳，艰苦奋斗才能创大业。”即使沙钢成长为千万巨人、亿万巨人，几十亿，几百亿巨舰以后，沈文荣依然本色不改、初心如昨。

如今，“自力更生、艰苦奋斗、勇于创新、不断登攀”沙钢精神，已经融入沙钢人的血脉，绵延赓续。

奋斗永不止步——“一个人吃喝玩乐混日子是几十年，而尽可能多干点工作为国家效力也是几十年”

沙钢发展近半个世纪以来，不仅带来了就业岗位，更贡献了超过1000亿元的税收，累计吸收社会就业何止十万计，在捐资助学、扶贫济困、城乡基础设施建设等公益慈善事业上总捐资超10亿元。

大处显担当，细微见真情。如果你走进沙钢，随便打听一个人，总能听到一串串沈文荣的小故事：

一位老职工开农用车不慎撞伤了沈文荣年近八旬的老母亲，他不仅让自家兄弟分摊药费，还特地与这位老职工谈心。“你家的经济不宽裕呢！”推心置腹的话语，让一个中年汉子哭成了泪人。

一位参与创业的老职工不幸得了重病，他立即安排送上海抢救，并关照说：“做手术哪怕几十万，厂里都要包下来。”老职工热泪盈眶，全厂上下为之动容。

为了能和被他视作兄弟姐妹的职工们交流，沈文荣同志只要不出差，每天早上班前都会迎着朝阳，坐在厂门口广场上的“沙钢人”铜像下，任何一位职工都可以找他反映问题、解决问题，风雨无阻。直到近几年身体不适，才慢慢把谈话的地方转移到了办公室。可一有时间，他还是到生产一线，指导工作，与职工拉拉家常、说说体己的话。

熟悉沈文荣的老职工都说：“他的心里有国家、有职工还有最热爱的钢铁事业，唯独没有自己。”

回溯时光的长河，沈文荣几乎全身心地扑在工作上，每日黎明即起、深夜方息、殚精竭虑。

“亚洲第一炉”项目谈判期间，沈文荣右脚痛风病情急剧发作，脚肿得像个馒头，不能行走，被强行按倒在病床上挂盐水。但谈判没有结果，他一刻也躺不住。等到合同全部定下来，他不由自主地从座位滑到谈判桌下，鼾声大作……

图片沙钢5800立方米高炉

几十年如一日地透支体力，让他的疾病不断加重，日不能安、夜难以寝，但高强度工作节奏从不曾改。在上海住院期间，他将病房当成办公室，笔记本上密密麻麻写了几十页，全是关于企业的工作规划打算。即使在生命中最后的时刻，他心里想的、念的，还是钢铁……

他常说，“一个人吃喝玩乐混日子是几十年，而尽可能多干点工作为国家效力也是几十年。”他坚信，“百年以后沙钢还能屹立在扬子江畔，成为中国乃至世界一流的钢铁企业。”

“士不可以不弘毅，任重而道远”。沈文荣无私忘我工作到生命的最后一息，为实现强国梦想奉献全部，他的“钢铁梦”早已与中华民族伟大复兴的“中国梦”融为一体了。

毛泽东同志曾指出：“人是要有一点精神的。”回想起1936年10月19日鲁迅以笔代戈，战斗一生，被誉为“民族魂”；今日，沈文荣以钢铁为笔，不懈奋斗，以其浩荡的风骨为大国崛起书写了宏伟图景，为民族发展挺起了坚强的脊梁，他的精神当为今天的“钢铁魂”！

财联社6月22日讯（记者 林坚）严监管态势之下，经纪业务的罚单一直不断。财联社记者注意到，江苏证监局于6月22日披露的两张罚单，再度提醒中金财富分支机构在执业过程中要绷紧合规之弦。

公告显示，上述两罚单发出时间为6月17日，分别发给了中金财富无锡人民中路营业部以及该营业部从业人员胡书达。江苏证监局表示，中金财富无锡人民中路营业部员工存在如下问题：

一是在向客户销售金融产品过程中，未能勤勉尽责，审慎履职，全面了解投资者情况，未基于投资者的不同风险承受能力销售适当的金融产品；

二是在向客户销售金融产品过程中，代客户交易金融产品；

三是于金融产品销售后代客户填写售后问卷，向客户提供保本承诺。

江苏证监局认为，上述问题反映该营业部未能对其从业人员进行有效管控，未能对业务开展过程中的相关风险进行有效控制和防范，违反了相关规定，对此，江苏证监局决定依规对中金财富无锡人民中路营业部采取责令改正的行政监管措施，并对胡书达采取责令改正的行政监管措施，并记入证券期货市场诚信档案。

此外，上述营业部还被要求应对存在问题进行整改，并于收到监管决定之日起30天内提交书面整改报告，江苏证监局将视情况进行检查验收。值得一提的是，营业部也可以在监管措施决定下发起60日内向证监会提出行政复议申请，或在6个月内向有管辖权的人民法院提起诉讼，但复议与诉讼期间，上述监管管理措施不停止执行。

财联社记者注意到，对于上述违规问题，尤其是代客理财方面，今年以来已多次有券商暴露出来，包括、东海证券、信达证券等券商。合规问题是券商的底线，对此，有北京券商人士在受访时表示，要细化日常合规管理，强化从业人员执业行为的留痕和监控。

中证协网站目前“查无此人”

财联社记者注意到，此次被采取监管措施的中金财富无锡人民中路营业部员工或在执业过程中存在“查无此人”的情况。根据监管公告，中金财富无锡人民中路营业员工触及的违规事项主要有《证券经纪人管理暂行规定》第十一条、第十二条、第十六条规定，其中《证券经纪人管理暂行规定》第十六条规定显示，证券公司应当建立健全信息查询制度，保证客户能够通过现场、电话或者互联网络的方式随时查询证券经纪人的姓名、代理权限、代理期间、服务的证券营业部、执业地域范围及证券经纪人证书编号等信息，能够通过现场或者互联网络的方式查看证券经纪人的照片。

财联社记者发现，胡书达目前在中国证券业协会官网所显示的信息为“查询无数据”。而针对该情况，有营业部合规人士表示，这说明要么是无证上岗，要么或已注销执业资格，情况都有可能。

代客理财问题严重

北京某头部券商营业部从业人员告诉财联社记者，在上述员工的系列违规操作中，代客理财是分支机构人员执业最为敏感的雷区之一，问题十分严重。据了解，代客理财一般指委托理财，即接受客户委托，替客户决策并进行投资交易。除此之外，还有一种情况也值得注意，即违规帮助客户操作账户，从业人员受客户请求或经客户同意进入客户证券账户，根据客户指令代其操作办理相关业务。

今年以来，已有部分券商暴露出上述问题。今年6月，广发证券东莞长安证券营业部员工张某，被广东证监局作出认定为不适当人选监管措施的决定，违法事由为在外兼职并与他人签订相关协议，约定代客户管理账户并进行收益分成。

4月，辽宁证监局下发对信达证券阜新解放大街证券营业部的监管处罚决定，其称，该营业部存在原工作人员在任职期间，存在替客户办理证券交易的行为，以及对客户在电话回访中反映理财经理承诺收益的违规线索，未及时予以核查处理。此外，在客户回访中存在工作人员诱导客户回答问题、未完整保存回访录音情况。

同样在4月，江苏证监局对南京洪武北路营业部员工李某出具警示函，因其任职期间未能严格规范自身执业行为，存在私下接受他人委托进行股票买卖交易的行为。

3月，东海证券河南偃师商都路证券营业部被传出有至少5名员工存在违规代客理财、违规炒股的行为，而东海证券经纪业务总部联合其他部门进行了调查核实，并采取了相应的处理措施。

2月，天津证监局公布的一则处罚决定显示，天津分公司王某在任职期间，存在替客户办理证券认购、交易的行为；今年1月，广发证券惠州下埔路证券营业部员工陈某某被广东证监局出具警示函，因在从业期间存在替客户办理证券交易的行为。

财联社记者注意到，证监会在答复相关全国政协委员提案时表示，下一步将深入研究证券从业人员股票买卖有关规定，进一步加强对证券从业人员的精细化管理，强化证券公司内部管理和外部约束机制，在逐步夯实“合规、诚信、专业、稳健”的行业文化基础上，研究推进有关工作。

未来不断创造产品图谱，满足客户更多需求

光大银行自从2004年率先发行了国内首只理财产品，为中国资产管理行业做出开创性的贡献，截至2019年底，光大银行累计发行理财产品29万亿元，累积为客户创造收益3300亿元，在品牌效应、客户认知、投资能力、声誉价值等方面都成为了最具市场影响力的机构之一。

一、以客为尊，满足客户多元需求

光大理财在满足客户需求方面，要从卖方到买方，从销售产品到提供解决方案，通过严苛的产品研发及全生命周期管理举措，解决客户的五类需求，提升服务客户的粘性，与客户共同成长。解决客群五类主要需求：

1、流动性管理需求

通过现金管理产品，配合消费支付场景，提升客户体验和粘性，着重关注客户流动性管理的快捷、便利。从拼价格到拼服务，从销售产品到提供偏离，解决流动性管理客户核心痛点。现在已有光银现金产品、阳光碧系列产品等凭借其专注现金管理、低费率、低波动、收益稳定、实时到账等优势为客户带来了优质体验。未来，我们将积极以金融科技、互联网渠道赋能现金管理类产品，进一步打通各类消费场景，改善客户的体验。

2、财富稳健增值需求

以标准化债券、非标等固收资产打底，依据策略适度搭配权益、衍生品、境外证券等资产，集合CPPI、OBPI、对冲等技术，强调产品收益的稳定性风险的可承担性，提供不同期限不同风格的系列“固收+”产品线，满足低风险客户的投资需求。未来理财风险由投资承担，我们在产品设计的维度让理财产品风险可识别、可承担，为投资者继续提供长期可依赖的产品。

3、多元配置增值需求

光大理财下一步将努力丰富权益类策略，同时发挥遴选资管产品及FOF/MOM管理优势，通过多元化的资产配置，分散单一资产投资风险，争取向上收益弹性，通过多策略的投研体系，为客户提供全天候多阿尔法的产品，提供客户分享境内外经济增长的成果，满足客户多元配置、增值及避险的需求。

4、主题型投资需求

流动性、稳健保值，多元化增值是某个时点投资者做出的理财安排。在此之外在以客户家庭为单位的生命周期中，位于不同阶段的家庭理财主题需求不同，光大理财通过开发养老、教育等主题产品，细分解决客户需求，引导客户安排长期投资，获得波动较低的长期可靠回报。早在2013年就推出了养老理财，2018年又推出了亲子理财，积累丰富的主题产品设计管理经验。光大理财始终将“服务国家政策，承担社会责任”作为重要的企业创建理念，疫情期间发行多款抗疫主题理财产品。

5、高净值私人客户以及企业客户定制化需求

为企业、同业量身制定符合客户特征的主题产品，满足客户生产经营、资金运用等需求。为高净值私人客户提供定制理财产品的需求，为客户提供机构化的产品设计、投顾等高端产品定制业务。

二、区隔品牌，细化资产

建立七彩阳光产品体系

资管新规以来，为让理财产品风险可识别、可计量，区隔新老产品，在资产类别维度配合投资策略、估值技术 、开放期设计等建立七彩阳光产品体系。品牌以阳光“红橙金碧青蓝紫”七种色彩，分别代表股票类、混合策略类、固定收益类、现金管理类、另类资产、私募股权类、结构化投融资类等七种大类资产配置，完全符合资管新规和理财新规要求。资产属性明确、风险等级清晰、客户理解直观、同业独具特色，通过多元化的产品种类和专业化的资产配置，为投资者创提供了全方位的资产增值服务。

三、七彩阳光解决客户需求

绘制全天候多策略产品图谱

光大理财以资产为横轴搭配产品设计理念全方面向客户提供全天候多策略产品选择，满足客户核心需求。我们已经发行的产品取得了理想业绩。配合估值技术、产品流动性安排、投资策略，光大理财可以用很细的颗粒度满足客户细分需求。

截至2020年5月10日，光大理财已合计发行60只符合新规的理财产品。回顾业绩发现，固收类产品100%都超过或者达到了业绩基准，涉及权益类投资的产品一律实现正收益，非标项目类产品有效服务了实体经济。产品设计、投研能力经受住市场的检验，未来不断丰富产品图谱，用全天候多策略的产品体系满足客户细分需求。

产品谱系具有“多快好省”的产品特点，解决客户问题，提升客户体验。

“多”，通过多资产、多策略、多阿尔法满足客户多种需求，提供全货架产品支持。

“快”，为客户提供快捷、便利的服务，一是缩短理财产品确认时间，部分产品赎回高速到账。二是将理财和客户消费、还款、购买理财等支付、投融资场景结合，提供快速便捷服务。

“好”为个人家庭客户提供全生命周期的解决方案，为企业客户的生产经营各个阶段提供产品或服务。

“省”通过指数等低费率产品，为投资者提供风格突出，费率低廉的理财产品。我们早在2018年9月就推出了行业首个零管理费的FOF 理财产品。

纵观世界零售行业数次变革历史，从百货公司、超市、连锁、电商，每次经营模式的革命本质都是经营者向消费者让渡利益的过程，而经营者通过经营方式的革命，扩大自身规模，在向客户让渡利益的过程中也壮大了自己，实现和公司和客户的双赢，这一过程也推动了社会的进步。

四、发行主题产品肩负社会责任

1、养老主题产品

伴随着中国老龄化现象日益严重，光大理财积极响应政策号召，应对中国老龄化现象日益严重的现状，肩负社会责任，立足长远，坚持“为投资者创造持续稳定价值”的理念，将首款产品定义为“养老主题”，发行阳光金养老1号理财产品，助力我国养老“第三支柱”建设，进一步完善多层次养老保障体系的建设。

2、抗疫主题产品

疫情期间，光大理财发行同心抗疫湖北专属理财、阳光金6M添利1号等多支抗疫主题产品，助力抗疫相关行业发展及湖北经济建设，并采用减免管理费等方式让利投资者。

3、成长主题产品

每个孩子都是祖国的花朵，社会的明天，家长的希望，为了响应国家政策与法规，助推儿童茁壮成长，光大理财发行“成长主题“产品——阳光金12M添利幸福成长计划，为孩子提前规划储备教育资金，助推未来的人生规划，全方位呵护孩子的成长。

4、卫生安全主题

疫情过后，公共卫生安全将变成趋势，相关行业的发展被重视，预计未来相关行业将具有较好的成长性和投资机会。光大理财为保障客户财富权益，特发行”卫生安全主题“，推出首款直投股票公募理财产品——阳光红卫生安全主题精选，助力客户财富之路，立足时代，展望未来。

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